So sollte das Dividenden-Portfolio im Jahr 2022 aussehen

Dividenden sind eine Möglichkeit, passives Einkommen aus Aktien zu generieren.

Die Vor- und Nachteile einer Dividendenanlagestrategie haben wir bereits früher ausführlich eingegangen. Hier werden wir darüber sprechen, wie man 2022 ein Dividendenportfolio bildet.

Anlegerstatus und seine Chancen

Dividenden werden nach Ergebnissen der Performance von Aktiengesellschaften sowie börsengehandelten Fonds ausgezahlt. Die Möglichkeit, bestimmte Finanzinstrumente zu erwerben, hängt jedoch vom Status des Anlegers ab.

In Russland legt die Gesetzgebung den Status eines qualifizierten Anlegers fest. Es ist einfach, ihn zu bekommen, wenn Sie die festgelegten Anforderungen erfüllen. Die Vorschriften anderer Länder, einschließlich Deutschland, können zusätzliche Anforderungen und Einschränkungen auferlegen.

Je nach Status des Anlegers gibt es zwei Möglichkeiten, ein Portfolio zu bilden.

Nicht qualifizierte Anleger

Personen mit diesem Status können in Russland Wertpapiere erwerben, die an den Börsen in Moskau und St. Petersburg im Umlauf sind. Die Besonderheit ist jedoch, dass russische börsengehandelte Fonds keine Dividenden zahlen. Daher müssen Sie sich nur auf die Aktien von Aktiengesellschaften konzentrieren.

Um ein geeignetes Investitionsobjekt auszuwählen, sollten mehrere Faktoren berücksichtigt werden:

• erstens, der Status in der Branche, in der die Aktiengesellschaft tätig ist;
• zweitens, die Ergebnisse der Wirtschaftstätigkeit und Pläne für die Zukunft;
• drittens, die aktuellen finanziellen Indikatoren.

Bei der Bildung eines Portfolios muss nicht nur der maximale Gewinn in Form von Dividenden berücksichtigt werden. Um Risiken einer Anlage auszugleichen, ist es notwendig, sie zu diversifizieren. Sie sollten kein Portfolio aus Aktien eines Unternehmens oder einer Gesellschaft bilden, die in derselben Branche tätig sind.

Qualifizierte Anleger

Das Hauptmerkmal qualifizierter Anleger ist, dass sie Zugang zu ausländischen ETFs haben, die Dividenden auszahlen. Das heißt, beim Kauf der Wertpapiere eines börsengehandelten Fonds erhält der Anleger nicht nur passives Einkommen, sondern auch Diversifikation.

Ein Käufer kann ausländische ETFs mit maximaler Diversifikation finden. Sie können in mehrere Vermögenswerte, verschiedene Länder oder Wirtschaftssektoren investieren. Aus diesem Grund können Sie Wertpapiere kaufen, ohne Aktien einzeln auszuwählen.

Anleitung zur Anlage in Aktien

Wenn Sie ausschließlich in Aktien öffentlicher Unternehmen investieren, sollten Sie ein Dividendenanlageportfolio nach diesem Schema bilden. Es eignet sich für nicht qualifizierte Anleger, die keinen Zugang zu geeigneten internationalen Vermögenswerten haben.

Schritt 1. Erstellen Sie einen Auszahlungsplan

Sie sollten die Wertpapiere auswählen, die an lokalen Börsen gehandelt werden. Bitte beachten Sie, dass Anleger aus Russland keine Aktien russischer Aktiengesellschaften mit monatlicher Dividendenzahlung erwerben können. Dies ist auf lokale gesetzliche Beschränkungen zurückzuführen.

Daher ist es bei der Bildung eines Portfolios notwendig, Vermögenswerte so auszuwählen, dass Zahlungen in verschiedenen Monaten erfolgen und der Anleger jeden Monat Einnahmen erhält. Dazu können Sie Dividendenkalender verwenden, die auf spezialisierten Ressourcen veröffentlicht werden.

Nachdem Sie mit diesem Schritt fertig sind, wird sich die Liste der potenziellen Vermögenswerte als sehr groß erweisen. Das ist nicht schlimm, da sie im nächsten Schritt reduziert wird.

Schritt 2. Wählen Sie öffentliche Unternehmen

Für einen Anleger ist es wichtig, nicht nur ein Einkommen zu erzielen, sondern auch, wie zuverlässig die Investition ist. Daher sollten Sie bei der Auswahl der zu kaufenden Aktien die Zuverlässigkeit des Emittenten berücksichtigen. Es kann viele Auswahlkriterien geben, aber hier konzentrieren wir uns nur auf die wichtigsten. Sie werden einem Anfänger helfen, die richtige Wahl zu treffen.

Wichtige Auswahlkriterien:

1. Listing-Ebene. An der Moskauer Börse gibt es drei Ebenen. Je höher, desto strenger werden die Anforderungen an den Emittenten der Aktien gestellt. Die erste Ebene repräsentiert die liquidesten Wertpapiere mit der minimalen Volatilität. Auf der dritten – riskante Anlagen. Bei der Wahl der ersten Ebene erhält der Käufer maximale Zuverlässigkeit, aber minimale Dividenden.
2. Börsenindizes. Anhand der Börsenindizes können Sie Änderungen an der Börse verfolgen. Sie werden auf der Grundlage der nach einem bestimmten Kriterium ausgewählten Aktienkurse großer Unternehmen berechnet. Die Aufnahme einer öffentlich-rechtlichen Körperschaft in den Index weist auf deren Verlässlichkeit und Stabilität hin. Sie können seine Aktien in Ihr Portfolio hinzufügen.
3. “Säulen” des Marktes. Am US-Aktienmarkt gibt es ein Konzept von „Dividendenaristokraten“. Dies sind große Unternehmen mit hoher Kapitalisierung. Sie sind schon lange am Markt, zahlen regelmäßig Dividenden und erhöhen auch sie für Investoren. In Russland gibt es solche „Säulen“ noch nicht, aber es lassen sich große Konzerne ausmachen, die ein stabiles Wachstum aufweisen und konstant Dividenden zahlen. Ihre Aktien sind unter den Tickern NVTK, SBER, GAZP gelistet.

Schritt 3. Potenzielle Anlage erkunden

Ein Unternehmen kann zum Zeitpunkt der Kaufentscheidung für Investitionen attraktiv sein, aber es ist wichtig, bei der Investition langfristige Trends zu berücksichtigen. Das heißt, Sie müssen wissen, dass sich die Gesellschaft stetig weiterentwickeln wird, und den Eigentümern der Anteile die ihnen zustehenden Zahlungen leisten.

Um im Jahr 2022 ein Dividendenportfolio zu bilden, müssen bei der Entscheidung zum Erwerb eines Vermögenswerts mehrere zusätzliche Kennwerte analysiert werden.

• Dynamik des Gewinnwachstums. Wenn die Analyse zeigt, dass die Höhe des erhaltenen Gewinns ständig sinkt, ist es besser, den Kauf abzulehnen. Es gibt keine Garantie, dass die Dividendenzahlungen fortgesetzt werden. Der daraus resultierende Gewinn reicht möglicherweise nicht aus, um den aktuellen Bedarf zu decken. Das Gewinnwachstum muss nicht rekordverdächtig sein, aber die Dynamik selbst muss beobachtet werden.
• Auszahlungsquote. Dies ist die Höhe des Gewinns in Prozent, der zur Dividendenzahlung verwendet wird. Sie sollte nicht groß sein, da der Gewinn für Investitionen in das Geschäft und die weitere Entwicklung verwendet werden muss. Andernfalls kann es zum Verlust von Marktpositionen kommen.
• Stabilität der Zahlungen. Man muss sicherstellen, dass eine Aktiengesellschaft ständig Dividenden an die Aktionäre zahlt. In diesem Fall wächst die Zuversicht, dass sie dies auch weiterhin tun wird. Man sollte jedoch die Umstände höherer Gewalt nicht vergessen, daher ist es notwendig, die Marktsituation ständig zu überwachen.
• Kreditbelastung. Wenn ein Unternehmen viele Schulden hat, besteht das Risiko, dass Zinsen nicht gezahlt werden. Der Gewinn wird verwendet, um laufende Schulden und Zinsen darauf zu begleichen.

Die nötigen Hintergrundinformationen finden Sie auf den offiziellen Websites der Unternehmen selbst. Sie veröffentlichen sie für ihre Investoren. Darüber hinaus gibt es spezielle Dienste im Internet, die die notwendigen Daten posten.

Was ist das Ergebnis

Nach den obigen Anweisungen ist es möglich, im Jahr 2022 ein Dividendenportfolio für einen nicht qualifizierten Anleger zu bilden.

Er wird nicht den höchsten, aber stabilen monatlichen Gewinn erhalten. Gleichzeitig muss er sich nur bemühen, Vermögenswerte auszuwählen, danach kontrolliert er nur noch von Zeit zu Zeit die Situation. Die Anleitung zur Bildung eines Portfolios aus ETF für qualifizierte Anleger wird jedoch später veröffentlicht.