Neue Milliardärserben überholen Selfmade-Erben, da ein Vermögenstransfer von 5,2 Billionen Dollar beginnt
Und Milliardärserben konzentrieren sich eher als ihre Eltern auf die großen Chancen und Herausforderungen der Weltwirtschaft und investieren in Sektoren wie saubere Energie und künstliche Intelligenz, so der Schweizer Kreditgeber in einem Bericht vom Donnerstag.
"Der große Vermögenstransfer gewinnt an Dynamik, da viele Milliardärsunternehmer in die Jahre kommen", sagte Benjamin Cavalli, der in der Abteilung Global Wealth Management bei UBS für strategische Kunden zuständig ist, gegenüber Reportern.
"Wir gehen davon aus, dass sich dieses Thema in den nächsten 20 Jahren noch verstärken wird, da mehr als 1.000 Milliardäre geschätzte 5,2 Billionen Dollar an ihre Kinder vererben werden.
UBS(UBS), die die Hälfte der Milliardäre der Welt zu ihren Kunden zählt, stellte fest, dass in den 12 Monaten bis April 150,8 Milliarden Dollar von 53 Erben vererbt wurden, was die 140,7 Milliarden Dollar übersteigt, die 84 neue Selfmade-Milliardäre in diesem Zeitraum angehäuft haben.
Insgesamt stieg die Zahl der Milliardäre weltweit um 7 % auf 2.544. Ihr Gesamtvermögen stieg um 9 % auf 12 Billionen Dollar, ohne Berücksichtigung der Inflation.
Diese Summe liegt unter dem Spitzenwert von 13,4 Billionen Dollar, der 2021 erreicht wurde, als die Zahl der Milliardäre weltweit auf 2.686 Personen anstieg, nachdem es nach der Pandemie zu einem Anstieg bei Vermögenswerten wie Aktien und Immobilien gekommen war.
Die Ergebnisse des Berichts spiegeln auch den gedämpften Zustand des Marktes für Börsengänge im Jahr 2022 und Anfang 2023 wider, der die Möglichkeiten für Unternehmer, ihre Unternehmen an die Börse zu bringen und so ihr Vermögen zu vergrößern, einschränkte.
"Wirtschaftliche, geopolitische und politische Unsicherheiten waren in letzter Zeit eine Herausforderung für die unternehmerische Vermögensbildung", sagt Max Kunkel, Chief Investment Officer für Familien und institutionelle Vermögensverwaltungskunden bei UBS.
Zum ersten Mal stand Europa an der Spitze des Vermögenszuwachses bei den Milliardären, da die Gewinne und Aktienkurse der führenden Luxusgüterunternehmen mit Sitz in Frankreich durch die Kauflust nach der Pandemie" in die Höhe getrieben wurden, wovon die hinter ihnen stehenden Milliardärsfamilien profitierten, so der Bericht.
Dazu gehören auch LVMH-Chef Bernard Arnault und seine fünf Kinder. Arnault ist laut Bloomberg Billionaires Index der drittreichste Mann der Welt mit einem Nettovermögen von 167 Milliarden Dollar. Arnaults Vermögen übertraf Ende letzten Jahres das von Tesla-Chef Elon Musk und Amazon-Chef Jeff Bezos, die auf den Plätzen eins und zwei liegen.
Während Milliardäre aus den Bereichen Technologie und Gesundheitswesen in den letzten zehn Jahren den größten Reichtum angehäuft haben, weist der Bericht auf "erste Anzeichen für eine Verbesserung des Vermögens" bei Milliardären aus der Industrie hin, zu denen unter anderem der indische Gautam Adani, der hinter dem multinationalen Mischkonzern Adani Group steht, und Mukesh Ambani von Reliance Industries gehören.
"Dies könnte sich angesichts der staatlichen Anreize in mehreren Ländern zur Förderung der Energiewende und höherer Verteidigungsausgaben fortsetzen", heißt es in dem Bericht.
Risiken und Chancen für UBS
Der "schwindelerregende" Vermögenstransfer an jüngere Generationen stellt für UBS eine grosse Chance dar, birgt aber auch erhebliche Risiken, so Cavalli.
"Man kann entweder auf der Gewinner- oder Empfängerseite stehen oder ... in der Zukunft erhebliche Vermögenswerte verlieren, wenn man die potenziellen Begünstigten nicht kennt", sagte er.
Typischerweise bevorzugen jüngere Kunden einen anderen Banker als ihre Eltern, wenn auch nicht unbedingt einen jüngeren Banker, so Cavalli, der darauf hinweist, dass viele Erben selbst über 50 sind.
Die Wachablösung könnte sich auch auf das wohltätige Spenden auswirken, da weniger als ein Drittel der Erbengeneration philanthropische Ziele als eines ihrer Hauptziele ansieht, verglichen mit zwei Dritteln der Milliardäre der ersten Generation, so der UBS-Bericht.
Die Erben neigen mehr zu Impact Investing - also zu sozial oder ökologisch vorteilhaften Investitionen - als zu "klassischer Spendenphilanthropie", so Cavalli. "Die Patriarchen waren in der Vergangenheit dafür bekannt, dass sie Schecks für Zwecke ausstellten, für die sie persönlich eine Affinität und Leidenschaft haben.
Der Milliardär und Investor Charlie Munger, der am Dienstag im Alter von 99 Jahren verstarb, war für seine wohltätigen Spenden bekannt. So spendete er beispielsweise im Oktober Berkshire Hathaway-Aktien im Wert von 40 Millionen Dollar an die Henry E. Huntington Library and Art Gallery, wie aus einem behördlichen Dokument hervorgeht.
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Quelle: edition.cnn.com
