Die Nutzer sind an die Behauptung gewöhnt, dass die Verwendung von Kryptowährungen Privatsphäre bedeutet. Es gibt jedoch ein Konzept der Identitätsüberprüfung (KYC), wenn ein Profil bei digitalen Münzdiensten erstellt wird. Und aus dem Englischen kommt der Begriff “know your customer”, was so viel bedeutet wie “kenne deinen Nutzer”.
Dies kann dazu führen, dass sich die Nutzer fragen: “Warum brauchen die Dienste die persönlichen Daten der Nutzer?” In der Tat nutzen viele Dienste, darunter die Kryptowährungsbörse Binance, KYC unter dem Vorwand, die Grundfunktionen der Website zu erweitern.
Die Identitätsprüfung erfolgt nicht nur durch Datenerfassung. Die Informationen werden von den Administratoren des Dienstes überprüft. Die persönlichen Dokumente des Nutzers werden als Beweis dafür verwendet, dass die Person diejenige ist, die sie vorgibt zu sein. Darüber hinaus variiert die Liste je nach Land und Region des Wohnsitzes. Die klassischen “Schlüssel” sind ein Personalausweis oder ein Führerschein.
KYC: Was ist der Zweck der Überprüfung?
Ich möchte darauf hinweisen, dass die Identitätsprüfung von fast allen großen Kryptowährungsbörsen verwendet wird. Sobald die Daten überprüft sind, werden die Konten laufend überwacht. Wenn verdächtige Transaktionen in der Brieftasche eines Nutzers entdeckt werden, wird eine Untersuchung durchgeführt und der Dienst kann die Verifizierung widerrufen. KYC nimmt mehrere Aufgaben wahr. Um nur einige zu nennen.
- Erhöhte Sicherheit. Mit Hilfe der Identitätsprüfung kann festgestellt werden, wem das Geld des Nutzers gehört. Dies ist nützlich, wenn der Nutzer Opfer von Betrügern oder Erpressern geworden ist. Die Verwaltung kann das Geld an die Brieftasche zurückgeben, wenn nachgewiesen wird, dass die Transaktion ohne die Zustimmung der Person durchgeführt wurde.
- Prävention vor Betrug. Ohne KYC ist es kaum möglich, den Nutzer einer Kryptowährung zu identifizieren. Dies kann von Kriminellen zur Geldwäsche, zum Drogenhandel und zur Finanzierung von Extremisten genutzt werden. Der Dienst kann verdächtige Transaktionen erkennen und Ermittlungen gegen die an der illegalen Transaktion beteiligten Parteien einleiten.
- Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften. Manchmal wird eine Plattform KYC einführen, wenn die Gesetzgebung ihres Staates dies verlangt. In diesem Fall hat der Dienst keine andere Wahl, da die Nichtüberprüfung einen Verstoß gegen eine gesetzliche Vorschrift bedeuten könnte. So hat beispielsweise das US-Finanzministerium das Konzept der KYC und eine entsprechende Anforderung eingeführt.
- Analytik. Persönliche Nutzerdaten können für die Marktforschung verwendet werden. Daher sind die Werbekampagnen nach Regionen, Altersgruppen und Geschlecht ausgerichtet. Der Nutzer hat das Recht, den Zugang zu diesen Informationen im Rahmen von Nutzervereinbarungen zu beschränken.
- Bequemlichkeit. Die Erfassung biometrischer Daten kann die Benutzerfreundlichkeit eines Produkts verbessern. Zum Beispiel FaceID in den iPhone-Smartphones von Apple. Dies erhöht die Sicherheit und den Benutzerkomfort.
Es scheint, dass KYC den Nutzern Sicherheit bietet, im Gegenzug für den Zugang zu den Daten und deren möglicher Nutzung. Dienste auf rechtlicher Ebene können jedoch personenbezogene Daten nicht ohne das Wissen des Nutzers verwenden.
