Deutliches Gewinnwachstum aufgrund von Zinserhöhungen brachte Europas führende Banken im ersten Halbjahr 2023 auf Augenhöhe mit US-Konkurrenten. Die Zinserhöhung habe sich auch positiv auf das Geschäft der Bank of America ausgewirkt, erklärte Ernst & Young-Partner Robert Melnyk auf Grundlage der Analyse des Beratungsunternehmens. „Wenn man die Eigenkapitalrendite vergleicht, haben der Bankrott der Silicon Valley Bank, die Turbulenzen in der Technologiebranche und die anhaltende Schwäche des IPO-Geschäfts offensichtlich schwerwiegendere Auswirkungen auf die US-Bankenbranche.“
Heute Morgen, so Ernst & Young am Montag, stiegen die Nettogewinne der Bilanzsumme der zehn größten europäischen Banken (darunter die Deutsche Bank als einziges deutsches Institut) im ersten Halbjahr nach veröffentlichten Berechnungen um 80 %. auf fast 75 Milliarden Euro im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Ernst & Young sagte, dies sei der „bisher höchste Wert im letzten Jahrzehnt“. In den Vereinigten Staaten stiegen die Einnahmen der zehn größten Banken in den sechs Monaten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 7 %, was 82 Milliarden Euro entspricht.
Schweizer Großbank UBS ist die umsatzstärkste Bank
Bei der Rentabilität überholt Europas führende Bank zum ersten Mal seit einem Jahrzehnt ihre US-Konkurrenten: Stand 30. Juni, einschließlich der Eigenkapitalrendite ( Der RoE (RoE) der zehn untersuchten europäischen Banken betrug im Jahresverlauf 15,5 %. Der ROE verknüpft den Gewinn mit dem eingesetzten Eigenkapital und zeigt, wie effizient ein Unternehmen dieses Kapital nutzt.
Das war ein Anstieg von 5,9 Prozentpunkten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum, aber EY erklärte, dass dies hauptsächlich auf eine starke Leistungsverbesserung nach der Übernahme der in Schwierigkeiten geratenen Credit Suisse durch die Schweizer Großbank UBS zurückzuführen sei. Im Juni 2023 beträgt der RoE von 10 US-Banken 12,6 %.
Daten zeigen, dass die UBS unter den 20 analysierten Banken im ersten Halbjahr 2023 mit einem Nettogewinn von rund 27,4 % Milliarden Euro am profitabelsten ist, gefolgt von der US-Bank JPMorgan Chase mit umgerechnet 24,8 Milliarden Euro Euro .
An der Börse ist die Marktkapitalisierung der schwergewichtigen US-Banken immer noch viel höher als die der großen europäischen Banken: und im August 2023 beträgt der gemeinsame Marktwert von zehn US-Banken sogar 1,15 Billionen Euro. Derzeit liegt der Marktwert von zehn europäischen Banken bei knapp über 522,5 Milliarden Euro.
