Opinión: Por qué las criptomonedas fueron la herramienta perfecta para criminales y cleptócratas

Casey Michel

Opinión: Por qué las criptomonedas fueron la herramienta perfecta para criminales y cleptócratas

Se acabó. Con las autoridades estadounidenses imponiendo más de 4.000 millones de dólares en multas a la empresa, Binance corre el riesgo de convertirse en una sombra de lo que fue. Y Zhao se une a una lista de jefes de criptomonedas que en su día gozaron de gran prestigio y que desde entonces han caído en desgracia.

Pero mientras que muchos análisis se han centrado en lo que esto significa para el futuro de la industria de las cri ptomonedas en sí - o si la industria puede incluso recuperarse de escándalos tan estupendos - los observadores corren el riesgo de perder el bosque por los árboles acerca de lo buena noticia que es este acuerdo. Los movimientos de las autoridades estadounidenses contra Binance y Zhao ilustran que Washington finalmente está tomando en serio la amenaza del lavado de dinero transnacional en cripto - y que los EE.UU. finalmente se centran en hacer frente a una de las herramientas favoritas de los cleptócratas, oligarcas y dictadores de todo el mundo para lavar su riqueza, evadir sanciones y financiar todo, desde el terrorismo hasta las cruzadas antidemocráticas.

No hay más que ver de qué se acusa a Binance y a Zhao, y a quién se acusa de facilitarlo. Las autoridades estadounidenses alegaron que el gigante de las criptomonedas permitió la financiación terrorista de las Brigadas Al-Qassam de Hamás, Al-Qaeda y el ISIS, junto con abusos sexuales a menores y transacciones de estupefacientes. Las autoridades estadounidenses descubrieron redes conectadas a la financiación ilícita rusa, así como a entidades iraníes sancionadas.

En conjunto, los detalles son estremecedores. Pero para quienes conocen la historia del blanqueo de dinero moderno, no resultan sorprendentes. Binance puede ser la mayor casa de criptomonedas expuesta, pero es simplemente la última de una larga lista de instituciones financieras cuya falta de supervisión del blanqueo de capitales -y su voluntad de mirar hacia otro lado- ha atraído cantidades asombrosas de riqueza ilícita y atraído a las principales redes criminales y regímenes cleptocráticos del mundo.

En todo caso, este es un patrón que hemos visto una y otra vez en las últimas décadas, y que no es exclusivo de las criptomonedas. Siempre que surge una industria sin suficientes controles de blanqueo de dinero, comienza a absorber financiación ilícita, blanqueando una riqueza incalculable en el proceso, y a menudo dando lugar a un escándalo espectacular como resultado.

Tomemos como ejemplo el sector bancario estadounidense. A finales del siglo XX, los bancos de EE.UU. eran una auténtica jungla, sin controles internos de blanqueo de capitales, lo que daba a todos, desde dictadores a organizaciones terroristas, motivos para recurrir a los bancos estadounidenses para ocultar y blanquear su riqueza. No fue hasta después de los atentados del 11 de septiembre -y de las dudas sobre cómo los secuestradores utilizaron el sistema bancario estadounidense para financiar su ataque- cuando los legisladores aprobaron la Ley Patriota, que limpió de forma efectiva los bancos estadounidenses, obligándoles a llevar a cabo una diligencia debida básica sobre los fondos de los clientes.

O fijémonos en el sector inmobiliario estadounidense. Gracias a una exención de los controles de blanqueo de capitales -una exención que se suponía que era "temporal", pero que ha permanecido en vigor durante más de dos décadas-, el sector inmobiliario estadounidense se ha convertido en el vehículo preferido de los principales oligarcas y cleptócratas del mundo. Una y otra vez, todo, desde los rascacielos de Manhattan a las playas de Malibú, pasando por las fábricas del Medio Oeste, han albergado supuestamente riquezas ilícitas, de forma fácil y anónima. Sólo en los últimos años las autoridades estadounidenses han tomado medidas para sanear este sector.

Otros sectores, desde el capital riesgo y los fondos de alto riesgo hasta las casas de subastas y el mercado del arte, han seguido pautas similares. Y ahora, gracias a las acciones de las autoridades estadounidenses, parece ser el turno de las criptomonedas.

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En cierto sentido, esto siempre fue inevitable. El espíritu de las criptomonedas, después de todo, no era sólo hacer que las transacciones fueran más seguras, sino también ofrecer anonimato a cualquiera que lo deseara, todo ello como medio para eludir a quienes trataban de rastrear los fondos. Y no cabe duda de que muchas poblaciones atacadas por gobiernos represivos confían en las criptomonedas para financiar sus esfuerzos y hacer frente a las crisis.

Pero las criptomonedas eran también, en muchos sentidos, la herramienta perfecta para los cleptócratas y delincuentes que trataban de eludir las sanciones y los investigadores. (Como escribió un empleado de Bin ance, la empresa debería tener una pancarta que dijera: "Lavar el dinero del narcotráfico es demasiado difícil en estos días - ven a Binance tenemos pastel para ti"). Y como el dinero sucio siempre busca ser lavado, no es de extrañar que el titán del mundo de las criptomonedas atrajera supuestamente a los grupos y regímenes más nefastos de todo el mundo.

Ahora, sin embargo, esos días de euforia parecen estar llegando a su fin. Al igual que los bancos, el sector inmobiliario y muchos otros, los mejores días de la industria de las criptomonedas como refugio para el blanqueo de dinero podrían haber quedado atrás. Todo lo que se necesitaba era que las autoridades estadounidenses reconocieran finalmente que la transformación del sector en un coladero de riqueza ilícita lo convertía en el mejor amigo de cleptócratas y terroristas de todo el mundo.