Frankfurt - Curtea: Înghețarea conturilor pentru suspiciunea de spălare de bani este prea lungă
Din cauza Legii privind spălarea banilor, clienții băncilor își văd uneori conturile blocate timp de săptămâni întregi, fără a li se oferi un motiv, potrivit instanțelor de judecată. De la sfârșitul anului 2021, Tribunalul Regional din Frankfurt a primit un număr tot mai mare de cereri urgente de ordonanță temporară prin care titularii de conturi doresc să determine banca să le redeschidă contul, a raportat joi președintele Tribunalului Regional, Wilhelm Wolf.
În 2023, numai la Frankfurt au existat aproximativ 40 de astfel de cazuri, toate de la o singură bancă - fără nume. Pragul de la care se declanșează un astfel de "raport de activitate suspectă" este acum foarte scăzut, a spus Wolf: un depozit de aproximativ 10.000 de euro. Potrivit Legii privind spălarea banilor, cazul suspect trebuie investigat în termen de trei zile, dar acest lucru durează de obicei câteva săptămâni. Potrivit lui Wolf, băncile ascund acest lucru prin așa-numitele notificări de termen limită. În această perioadă, clienții nu pot retrage bani și nici nu sunt debitate ordinele permanente.
Wolf consideră că este "problematic din punct de vedere al statului de drept" faptul că băncile nu sunt obligate să le comunice clienților motivele blocării, iar instanța este apoi obligată și ea să păstreze tăcerea. În momentul în care instanța a aflat motivele de la bancă, contul este adesea deblocat din nou. Cu toate acestea, clientul rămâne răspunzător pentru costurile procedurilor, deoarece Legea privind spălarea banilor conține o "scutire de răspundere" pentru bănci.
Wolf presupune că astfel de cazuri vor deveni tot mai frecvente în anii următori. El consideră că este necesară o îmbunătățire a scutirii de răspundere. În plus, părților implicate în proceduri trebuie să li se acorde dreptul de a fi audiate.
Citește și:
- Va fi el condamnat ca fiind ucigașul lui Jutta după 37 de ani?
- De asemenea, a vrut să-și ucidă vărul
- Se confruntă Saarlandul cu un colaps economic?
- BKA oprește călătoria pedofilului în Thailanda
Sursa: www.stern.de
