В будущем ЕС примет более строгие меры против отмывания денег с помощью криптовалют, в том числе биткоина.

Анонимные переводы

Анонимные переводы биткоинов могут оказаться под запретом. Органы Европейского союза согласовали требования к идентификации для криптоплатформ — независимо от суммы.

Читайте также: Криптобиржа заблокировала транзакцию или счет: что делать

Анонимные переводы биткоинов и отмывание денег

В четверг, 30 июня, страны — члены ЕС и Европейский парламент согласовали закон, позволяющий отслеживать переводы криптовалюты.

Поэтому в будущем криптоплатформам придется определять информацию об отправителях и получателях при обработке транзакций. Однако сумма перевода не имеет никакого значения.

Прежде чем сделать криптоактивы доступными для бенефициаров, провайдеры (CASP) должны будут убедиться, что источник актива не подвергается ограничительным мерам или санкциям. То есть нет рисков отмывания денег или финансирования терроризма.

Кроме того, если CASP обнаружат вероятное отмывание денег, то направят информацию об этом в соответствующие органы.

Ранее Европейская комиссия хотела установить минимум: переводы до 1000 евро освобождаются от подобных обязательств. Однако принятое в четверг соглашение больше таких возможностей не предусматривает.

Анонимные переводы биткойнов могут оказаться под запретом. Фото: Kanchanara / unsplash.com

Анонимные переводы биткоинов и неразмещенные кошельки

Правила также будут охватывать транзакции из так называемых неразмещенных кошельков. То есть адрес кошелька с криптоактивами, который находится в распоряжении частного пользователя.

В частности, правила коснутся взаимодействия с размещенными кошельками, управляемыми CASP.

В случае, если клиент отправляет или получает более 1000 евро в свой неразмещенный кошелек или из него, CASP должен будет проверить, действительно ли неразмещенный кошелек принадлежит этому клиенту или контролируется им.

Однако и в этих правилах есть исключения. Например, регулирование не распространяется на прямые переводы между владельцами криптокошельков, не зависящих от платформы. Как минимум их трудно контролировать.

Когда закон вступит в силу?

Это пока неизвестно. Прежде всего, будущий закон должны официально одобрить парламент ЕС и страны — члены сообщества.

В настоящее время парламент, совет и комиссия работают над техническими аспектами текста. После этого документ необходимо согласовать с комитетами по экономическим и валютным вопросам, гражданским свободам и юстиции, а также парламентом.

Читайте также:

Подпишитесь на наш Telegram
Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.
2
Заглавное фото: Kanchanara / unsplash.com
Источник: European Parliament

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии