Искусственный интеллект в инвестициях: можно ли доверить роботу свои деньги
Сейчас управление инвестициями — это удел немногих аналитиков, которые зарабатывают миллионы долларов в год. Для успешного управляющего важны знания фундаментальных законов рынка, владение инструментами технического анализа, способность к прогнозированию. Но теоретически всему этому можно обучить и программу. В результате искусственный интеллект в инвестициях заменит человека. Но не все так просто.
Принцип работы компьютерных программ в сфере управления активами
Для начала разберемся, что подразумевается под термином artificial intelligence или «искусственный интеллект». В упрощенном виде его можно рассматривать как программу, которая может выполнять творческую работу и принимать решение за человека. Сейчас ведутся работы, направленные на разработку интеллектуальных систем для управления финансовыми портфелями. Но вопрос о том, применим ли искусственный интеллект в инвестициях, остается открытым.
Компьютер принимает решения на основе анализа исторических данных. Причем процесс принятия решений полностью зависит от алгоритмов, заложенных в них программистами. Приближенная схема выглядит так:
- Если в течение 3 недель наблюдается падение курса акций, которые занимаются добычей нефти, и падение в цене составляет не менее 0,2% за торговую сессию;
- То в начале 4 недели прогнозируется рост цены акций корпораций, которые работают в сфере альтернативной энергетики;
- В этом случае компьютер отбирает список таких предприятий с заданными условиями и предоставляет их пользователю либо совершает сделку по покупке.
В некоторых случаях могут вводиться дополнительные условия. Например, покупать акции можно только в случае, если компания работает на рынке не менее 5 лет. А ее ежегодный оборот превышает 1 млн долларов.
То есть по сути искусственный интеллект не принимает решение за человека. От только облегчает выборку и избавляет от рутинных операций. Но на самом деле действует по стратегии, разработанной опытным инвестором. Каждый хедж-фонд использует собственные алгоритмы, которые и определяют их успешность.
Пошаговый алгоритм инвестиционного процесса
Любое решение о вложении денег принимается в три этапа. Это же касается и машинной обработки данных:
- Сбор исторической информации. Во время поиска объекта для инвестиций человек задает определенные параметры для получения выборки. На этом этапе очень удобно использовать специализированные программы и сервисы. Приложение быстро произведет выборку из базы данных по заданным параметрам и освободит инвестора от кропотливой работы. Кроме того, позже можно будет уточнять критерии отбора и сужать список.
- Анализ данных. На этом этапе производится интерпретация информации с учетом выбранной стратегии. Самостоятельно программа не может производить анализ, если алгоритм изучения данных не определен программистом.
- Разработка стратегии. На этом этапе важно задать направление дальнейших действий, которое принесет прибыль инвестору. Важно учитывать имеющиеся активы, внешние факторы, форс-мажорные обстоятельства, варианты действий. Часть разработки стратегии можно автоматизировать, но в некоторых случаях без человека не обойтись.
Почему ИИ не может самостоятельно реализовать стратегию
Полностью возложить инвестиционный процесс на искусственный интеллект невозможно. По крайней мере на текущем этапе развития ИИ. Рассмотрим несколько ситуаций, при которых вероятность ошибочного принятия решений очень велика.
Неправильная интерпретация информация
Компьютер не может правильно оценивать информацию. Связано это с отсутствием опыта и интуиции, которые есть у человека. Разберем на примере:
- Программа отслеживает акции компании, которая получает стабильную прибыль в течение многих лет и отлично чувствует себя на рынке;
- Алгоритм фиксирует снижение цены ценных бумаг и советует их покупать в надежде на рост в ближайшее время;
- На самом деле падение стоимости акций произошло из-за попадания компании под санкции со стороны государственных органов;
- Как следствие, курс акций будет падать дальше, и покупатель ценных бумаг потеряет свои деньги.
Такая ситуация возникает потому, что компьютер анализирует только исторические данные на графиках. Следовательно, он не учитывает форс-мажорные обстоятельства. И не получает информацию о них из сторонних источников.
Сейчас ведутся работы по совершенствованию искусственных интеллектов. Возможно, в будущем алгоритмы будут учитывать подобные факторы и принимать верные решения. Но на современном этапе развития это невозможно.
Ошибки при анализе исторических данных
Искусственный интеллект принимает решение только на основе исторических данных. То есть работает по принципу «все, что происходило, происходит и в будущем». Если в аналогичной ситуации акции показывали рост, они вырастут и еще раз.
В действительности рынок более динамичный и гибкий. Достаточно часто возникают ситуации, аналогов которым раньше не было. В этом случае только человек может принять правильное решение. Либо минимизировать ущерб инвестору из-за форс-мажорных обстоятельств. Программа на такое пока не способна.
«Машинный» поведенческий фактор
Если торговля акциями на фондовой бирже будет вестись компьютерами без присмотра со стороны человека, возможны неконтролируемые явления. Например, если все ИИ работают по одному алгоритму, то они совершают одинаковые действия одновременно. Следовательно, возникает лавинообразный эффект.
Рассмотрим подробнее:
- Программа настроена на продажу акций определенной компании после достижения установленной цены. Поэтому ИИ начинает продажу ценных бумаг.
- Аналогичным образом действуют и другие инвесторы, чьими счетами управляет искусственный интеллект.
- Одновременный вброс большого количества акций на рынке приводит к сильному превышению предложения над спросом. И курс становится минимальным.
- В результате компания, которая стабильно чувствует себя на рынке, банкротится. Хотя экономических предпосылок к этому не было.
Что в итоге
Возложить все заботы по инвестированию на искусственный интеллект и спокойно отдыхать под пальмами на Бали пока не получится. Хотя уже сейчас различные программы помогают трейдерам принимать правильные решения. Дополнительно облегчить работу и уменьшить риски потери средств можно благодаря 5 правилам инвестирования в акции.
Что вы думаете о перспективах использования искусственного интеллекта в инвестировании? Заменит ли компьютер инвестиционного управляющего? Пишите в комментариях.
Читайте также:
- Куда вложить деньги в 2022 году: 3 сферы, где можно получить больше прибыли
- Правила инвестирования в акции, которые помогут вам на фондовой бирже
- Совместное инвестирование: как заработать, если собственного капитала недостаточно
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
У ИИ большое будущее. Как аналитический помощник точно необходим.
Абсолютно с вами согласен. ИИ очень подходит как «помощник». Но инвестор всегда сам должен принимать решение. не полагаясь только на советы каких-то компьютерных программ.
Спасибо. Скажите пожалуйста, как вы относитесь к ботам к примеру revenuebot ? Стоит, к примеру, чтобы он торговал каким то процентом от бюджета ?
Выскажу свое субъективное мнение: я против использования каких-то ботов, советников или программ, которые автоматически торгуют на бирже. Решения должен принимать человек. Да, пользоваться советами можно и для этого и нужен ИИ. Но окончательное решение принимает инвестор. И он несет ответственность за принятое им решение.